Нацбанк заключил меморандум об обеспечении прозрачности рынка банковских платежных услуг с двумя профильными ассоциациями и четырьмя банками: АО "Ощадбанк", АО "Райффайзен Банк", АО "КБ ПриватБанк", АО "Универсал банк" (monobank). Подписание меморандума состоялось во вторник, 10 декабря, в Киеве, сообщил корреспондент LIGA.net.
Присоединяйтесь к нам Facebook и принимайте участие в дискуссиях
Его заключение связывают с необходимостью противодействия нелегальным платежным операциям, отмыванию денег.
Меморандум предусматривает проверки клиентов уже на этапе открытия счетов и их разделение на тех, относительно которых есть критерии "высокой" рискованности и "низкой".
Для клиентов с высоким риском усилят проверки, в частности, по происхождению средств и уровню доходов.
Для обеих категорий будут действовать лимиты плановых операций по счетам: с 1 февраля 2025 года – до 150 000 грн в месяц, с 1 июня 2025 года – до 100 000 грн в месяц.
Также предусмотрен мониторинг уровня переводов и ограничения в проведении операций клиентов с неподтвержденными доходами: 50 000 грн для тех, кого отнесли к "высокому" уровню рискованности, а для клиентов со "средним" и "низким" уровнем – 150 000 грн с 1 февраля 2025 года и 100 000 грн с 1 июня 2025 года.
В случае наличия более высоких подтвержденных доходов клиентам будет разрешено осуществлять переводы на сумму этих доходов.
По данным Национального банка, за первые девять месяцев 2024 года в Украине было совершено 6,39 млрд операций с банковскими картами на общую сумму 4,79 трлн грн. Переводы с карты на карту за девять месяцев 2024 года составили треть по сумме (31,8%) и почти одну десятую по количеству (8,3%).
Общее количество эмитированных платежных карт в Украине достигло 122,1 млн шт., из которых на ПриватБанк приходится 43% (52,1 млн), на Универсал Банк – 17% (20,8 млн), на Ощадбанк – 14% (17,0 млн), на Райффайзен – 5% (6,0 млн).
- С 1 октября 2024 года в Украине вступил в силу временный (на полгода) месячный лимит 150 000 грн на карточные переводы физических лиц
